在全球連接日趨緊密的今天,人們對于分散投資風險、財富保值增值的需求越發(fā)強烈,。高凈值人群放眼全球市場,開始以“把雞蛋放在不同籃子里”的投資理念布局全球,資產(chǎn)配置全球化已成大勢所趨,。

其中,最引人注目的就是海外資產(chǎn)配置,不管是從傳統(tǒng)媒體還是在微博朋友圈等新興自媒體上我們都可以看到,海外資產(chǎn)配置這個名詞越來越被更多的人提及。更是成為了上一代民營企業(yè)家們之間的討論話題,拋開傳統(tǒng)意義上的出國血拼買買買,越來越多的人將注意力投放到海資產(chǎn)配置新領(lǐng)域了,。

根據(jù)數(shù)據(jù)顯示,在中國2000萬富裕人群中,就已有29.3%的人持有海外資產(chǎn),即表示已有超過500萬的中產(chǎn)人士走在了海外配置資產(chǎn)的路上。據(jù)胡潤財富報告預(yù)計,到2020年中國可投資資產(chǎn)大于600萬人民幣的家庭將達到346萬戶,可投資金融資產(chǎn)占據(jù)中國整體個人財富的半壁江山,。

與此同時,更多的高凈值人土已經(jīng)關(guān)注時代的風口,開始進入海外資產(chǎn)配置的時代,。消費推動生產(chǎn),在這種大背景下,因為高凈值人士的推動,作為國內(nèi)第一家紐交所主板上市的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)——鑫苑置業(yè),僅這一家在近幾年就已經(jīng)不斷開發(fā)海外房產(chǎn)板塊,看準投資契機,除了在洛杉磯、倫敦,、紐約,、溫哥華等地進行板塊擴展,更是憑借“一帶一路”,在日本、馬來西亞等地開展業(yè)務(wù),由此看來全球化帶來的影響不僅對高凈值人士起到了很大的作用,對于國內(nèi)的房產(chǎn)開發(fā)商來說,更是起到了深遠的影響,。

那么,中國人為何開始需要海外資產(chǎn)配置,對海外投資進行高度重視了呢?中國開發(fā)商又為何陸續(xù)開始“走出去”了呢?

消費升級,受全球化新浪潮的影響

鑫苑國際負責人表示:“受雞蛋不能放在一個籃子里理論的影響,中國人大多會把資產(chǎn)進行分類,從早期的定期儲蓄到買國債,、股票,、基金、大宗商品等等,再到房地產(chǎn)紅利時期,人們開始了全國范圍內(nèi)的房產(chǎn)投資,例如投資回報率比較高的北上廣深,以及海南,、三亞,、廈門等旅游城市。隨著收益的提升,加上全球化的影響,收入較高的人群,投資理念開始轉(zhuǎn)變,他們需要尋找更多的渠道來消化這些快速增長的財富,進而使他們的資產(chǎn)配置更加合理,。同時消費又是生產(chǎn)的第一源動力,當更多的人愿意去海外置辦資產(chǎn),這對于我們來說就是一個時機,一個拓展海外業(yè)務(wù)的最佳機會”,。

在這種大背景下,人們對于跨境投資就顯得格外關(guān)注和重視。未來十五到二十年,中國家庭財富也會和一個因素高度正相關(guān),就是海外資產(chǎn)的比例,。僅2015年,中國投資者就購買了超過300億美元的海外房產(chǎn),2016年更是突破了400億美元,2017年更是超過450億美金,。

諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎獲得者馬科維茨曾說過:“資產(chǎn)配置多元化是投資的唯一免費午餐”。 告訴理性投資者應(yīng)該用分散投資來優(yōu)化他們的投資組合,。他曾分析了11個國家股市的歷史收益數(shù)據(jù),得出國際化分散投資可以優(yōu)化投資組合收益,。對此,鑫苑國際負責人也認為,在當今環(huán)境下,全球資產(chǎn)配置業(yè)已成為趨勢,主要是因為以下幾個方面:

1.單一幣種投資風險大

內(nèi)地95%的投資者,100%的資產(chǎn)都是人民幣資產(chǎn),其中超過70%的比例又轉(zhuǎn)換為房地產(chǎn)資產(chǎn),此外,中國目前高凈值人群的財富總量是4.4萬億美元,但是其中只有5%的財富投向了海外。這種結(jié)構(gòu)的資產(chǎn)配置在面對系統(tǒng)性風險時將會束手無策,。而只有將資產(chǎn)進行多元化配置,才能夠真正達到分散和規(guī)避風險的目的,從理論上講,在資產(chǎn)類型的相關(guān)性很小的情況下,通過分散投資能夠在同等收益的情況下降低風險,。通過減少和國內(nèi)資產(chǎn)的相關(guān)性,來獲得更為穩(wěn)健的投資收益,這也許是未來十年或者幾十年財富管理致勝的關(guān)鍵。

2,、海外資產(chǎn)配置帶來的不菲收益

當前國內(nèi)投資者遭遇樓市限購,、基金虧損、股市數(shù)年走不出泥潭,以及保本的銀行理財產(chǎn)品收益勉強跑過CPI時,一部分有著敏銳頭腦的個人和機構(gòu)在海外市場卻收獲不菲,。中國人海外資產(chǎn)配置仍以房產(chǎn)為主,以美國為例,在住宅市場上,中國人在201314年度已經(jīng)超過加拿大,成為美國住宅地產(chǎn)的最大外國買家,。

從數(shù)據(jù)來看,美國房地產(chǎn)市場在過去10年漲幅130%,年化收益率8.6%;這還是在經(jīng)歷了2008年一次嚴重的金融危機的收益率。如果我們把時間拉得更長一些,我們看到美國房地產(chǎn)自1977年至今增長了超過10倍,。歐美國家各種經(jīng)濟參數(shù)顯示其經(jīng)濟已開始抬頭走向上周期,而我國目前是向下周期,此時出海做“逆周期”投資,對中國的高凈值人群是一個非常寶貴的機會。

3,、海外資產(chǎn)配置,降低貶值的風險

從2005年開始,中國解除固定匯率之后,人民幣已經(jīng)單邊升值40%左右,。但如果我們看看中國過去數(shù)年所發(fā)行的巨量貨幣和經(jīng)濟增長趨勢時,我們似乎更應(yīng)該擔心貨幣貶值風險;況且,持單一貨幣資產(chǎn)這件事本身風險就很大,舉個歷史實例,蘇聯(lián)解體前,1盧布=1.12美元,后來卻1000多盧布才等于1美元,老百姓是貨幣貶值的直接受害者。所以,配置海外資產(chǎn)也可以有效對沖潛在的貨幣貶值的風險,。

投資行為多樣化,其中風險要熟知

上述分析提到了海外資產(chǎn)配置比例增大原因,除此之外,從已經(jīng)邁入海外投資行列人群中我們又可以獲得哪些經(jīng)驗?zāi)?他們又是如何進行海外投資的呢?

從擁有海外金融投資背景的高凈值人群調(diào)查發(fā)現(xiàn),“資產(chǎn)配置,分散風險”是他們海外投資的最主要目的,考慮占比高達 80.3% ;其次才是財富的“保值,、增值”。除了上述兩個最主要目的之外,考慮較多的是“為子女海外留學(xué)做準備” 和“為將來個人養(yǎng)老做準備”,。

出于教育,、分散資產(chǎn)配置、移民或居住等需求,海外房產(chǎn)成為許多人進行海外投資的首選,。有數(shù)據(jù)顯示,去年中國投資者在海外房地產(chǎn)市場累計投資已超235億美元,。這部分高凈值人群充分利用全球化帶來的市場和資源配置,更大限度地享受全球化紅利。

但值得注意的是,不動產(chǎn)投資盡管穩(wěn)健,但進行海外房產(chǎn)的配置,不得不堤防泡沫風險,并考慮套現(xiàn)周期的問題,因為對于大部分人來說,投資海外房產(chǎn)門檻并不低,各項管理費與持有成本例如房產(chǎn)稅費,也是不得不考慮的因素,。

歷史的長河滾滾向前,每一次關(guān)口的選擇都決定了此后的道路,。那些追逐歷史風口,勇敢嘗試的人,也獲得了豐厚的回饋,但需要明白的是在進行任何一項投資之前要把風險考慮進去,風險與機遇往往并存,懂得用多種資產(chǎn)的配置,去分散投資風險,達到資產(chǎn)的最大安全,、并最大增值化。

投資海外房產(chǎn),選中國企業(yè)更放心

中國投資者因為受到以往環(huán)境的影響,在一個陌生的地方進行投資,,首先想到的就是投資不動產(chǎn),不管是投資住宅還是商業(yè),這在投資人士看來,都會是最安穩(wěn)的選擇項,這也是上述分析中提到的中國投資者在海外房地產(chǎn)市場累計投資已超235億美元的主要原因,。風險與機遇并存,當看到可觀的收益時,同時也不能忽略風險,上述內(nèi)容也對此進行了一個大概的分析。

對于中國人的投資喜好,鑫苑置業(yè)作為國內(nèi)的百強企業(yè)更是熟知不過了,從最初的開拓國內(nèi),至2007年鑫苑置業(yè)在紐交所上市后開始關(guān)注海外地產(chǎn)開發(fā),。鑫苑一直秉承著“逐步成為國際化科技地產(chǎn)生態(tài)的引領(lǐng)者”這一原則,。作為首批赴美上市、進軍海外的中國房地產(chǎn)企業(yè),鑫苑國際地產(chǎn)一直是鑫苑集團的重要業(yè)務(wù),范圍輻射紐約,、倫敦,、洛杉磯等多個國家和地區(qū),例如倫敦的金絲雀碼頭麥迪遜項目,、紐約東河灣項目,、紐約凱斯劇院和紐約曼哈頓第十大道項目等等,鑫苑國際打造了一系列的精品項目,并為海外投資人士盡可能的提供一切便利。

鑫苑始終秉持“品質(zhì)地產(chǎn)”和“科技地產(chǎn)”的開發(fā)理念,持續(xù)提升產(chǎn)品的建筑品質(zhì),、服務(wù)品質(zhì)、科技品質(zhì)以及生活品質(zhì)四大維度,在他所投資的領(lǐng)域里,我們可以看到更多的人文關(guān)懷,體會到他們對產(chǎn)品的專注和用心,。鑫苑置業(yè)在國內(nèi)就一直廣受好評,不管是房產(chǎn)建筑還是物業(yè)管理都一直行業(yè)的領(lǐng)軍者,這對于海外投資者來說更為至關(guān)重要,當我們熟知的企業(yè)也開始開展海外業(yè)務(wù),這便是天時地利都已達到了最佳時機。