? ? 在財(cái)富管理業(yè)務(wù)日益普及的當(dāng)下,，眾多房地產(chǎn)集團(tuán)也紛紛躋身其中,，希望通過(guò)發(fā)展財(cái)富端,，將房地產(chǎn)與金融兩者融會(huì)貫通,，最終實(shí)現(xiàn)資金的閉環(huán)流通,。

????日前,，中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)垂直自媒體「顧問(wèn)云」,，派出「中外獨(dú)立三方財(cái)富管理行業(yè)實(shí)務(wù)分析項(xiàng)目組」,，專訪鴻坤財(cái)富CEO陳永旗，聽(tīng)他講述鴻坤財(cái)富如何借助內(nèi)外部?jī)?yōu)勢(shì),，推行以地產(chǎn)投資為差異化優(yōu)勢(shì)的綜合發(fā)展模式,。

????關(guān)于優(yōu)勢(shì)——依托集團(tuán)在地產(chǎn)、資本,、產(chǎn)業(yè),、文旅等方面的優(yōu)勢(shì)，快速發(fā)力

????顧問(wèn)云：鴻坤集團(tuán)作為大股東為鴻坤財(cái)富提供的發(fā)展優(yōu)勢(shì)有哪些,？

????陳永旗：鴻坤地產(chǎn)經(jīng)過(guò)15年的積累和發(fā)展,，在地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的整個(gè)流程十分專業(yè)，熟悉從生地到熟地，再到房產(chǎn)銷售,、回款以及物業(yè)管理等售后服務(wù)的全鏈條服務(wù),，具備豐富的投資經(jīng)驗(yàn)和顯著的資源優(yōu)勢(shì)。此外,，集團(tuán)匯集了大量房地產(chǎn)行業(yè)的專業(yè)人才,，這些都構(gòu)成了我們?cè)诜康禺a(chǎn)領(lǐng)域的專業(yè)壁壘，可以有效幫助投資人捕捉地產(chǎn)行業(yè)的投資機(jī)會(huì),。

????除地產(chǎn)投資外,，鴻坤集團(tuán)也是較早介入VC/PE股權(quán)投資領(lǐng)域的地產(chǎn)公司之一。2007年,，集團(tuán)就成立了股權(quán)投資平臺(tái)——億潤(rùn)投資,。億潤(rùn)經(jīng)過(guò)十多年的發(fā)展，匯集了眾多券商和投行高端人才,，形成了經(jīng)驗(yàn)豐富,、風(fēng)控嚴(yán)謹(jǐn)?shù)耐顿Y團(tuán)隊(duì)。億潤(rùn)投資圍繞“地產(chǎn)+PE”,，在消費(fèi)升級(jí),、教育、文化娛樂(lè),、醫(yī)療升級(jí)等領(lǐng)域重點(diǎn)布局,，目前管理的資產(chǎn)已超過(guò)100億，年回報(bào)率超過(guò)50%,。

????現(xiàn)在,，集團(tuán)已將業(yè)務(wù)拓展至地產(chǎn)、資本,、文旅和產(chǎn)業(yè)四大版塊,。作為鴻坤資本的細(xì)分領(lǐng)域，鴻坤財(cái)富借助集團(tuán)的地產(chǎn)和投資優(yōu)勢(shì),，經(jīng)過(guò)2017年下半年的籌備,，于2018年1月8日正式開(kāi)業(yè)。

????顧問(wèn)云：鴻坤財(cái)富為客戶提供的服務(wù)主要有哪些,？

????陳永旗：作為一家綜合型財(cái)富管理公司,，我們提供的服務(wù)是多樣化的，包括美元產(chǎn)品和人民幣產(chǎn)品,。從資產(chǎn)種類來(lái)看,，除了常規(guī)的固收、二級(jí)市場(chǎng),、私募基金,、保險(xiǎn)等產(chǎn)品外,，還將陸續(xù)上線海外學(xué)習(xí)和移民金融服務(wù)。鴻坤集團(tuán)在美國(guó)建立了分公司,，擁有十分專業(yè)的團(tuán)隊(duì),，可以幫助廣大高凈值客戶篩選優(yōu)質(zhì)的海外資產(chǎn)，對(duì)接海外的學(xué)習(xí)和投資機(jī)會(huì)等,。

????另外,，2018年我們非常看好權(quán)益類的地產(chǎn)基金,，它將是鴻坤財(cái)富為客戶提供的拳頭產(chǎn)品,。十九大后，地產(chǎn)業(yè)進(jìn)入到“房住不炒”的全新時(shí)代,，投資人參與地產(chǎn)投資的方式也相應(yīng)發(fā)生了改變,，從過(guò)去以散戶投資為主，逐漸過(guò)渡到專業(yè)化,、機(jī)構(gòu)化的地產(chǎn)基金投資形式,。純股權(quán)的地產(chǎn)基金將成為未來(lái)房地產(chǎn)投資的主流趨勢(shì)。投資人只有借助地產(chǎn)專業(yè)人才和團(tuán)隊(duì)的幫助,，才能成功捕捉好的投資機(jī)會(huì),。

????鴻坤財(cái)富的地產(chǎn)基金，憑借專業(yè)的團(tuán)隊(duì),、多年地產(chǎn)行業(yè)的投資經(jīng)驗(yàn)和敏銳度,，再加上豐富的行業(yè)資源和運(yùn)營(yíng)能力，能幫助投資人創(chuàng)造超額收益,，這是很多其他平臺(tái)無(wú)法比擬的優(yōu)勢(shì),。

????關(guān)于發(fā)展——注重“內(nèi)容+運(yùn)營(yíng)”，實(shí)踐“地產(chǎn)+金融”模式

????顧問(wèn)云：地產(chǎn)新時(shí)代下,，鴻坤財(cái)富的發(fā)展戰(zhàn)略如何規(guī)劃,？

????陳永旗：鴻坤財(cái)富立志于成為一家能夠提供全方位、綜合服務(wù)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu),，這是我們的戰(zhàn)略目標(biāo)。作為一家金融超市,，鴻坤財(cái)富所提供的產(chǎn)品不僅僅只在地產(chǎn)領(lǐng)域,，也會(huì)包括其他的資產(chǎn)類別，如私募股權(quán),、二級(jí)市場(chǎng)等,，甚至包括提供給高凈值客戶的其他服務(wù)，涵蓋投資,、學(xué)習(xí),、海外生活,、移民、置業(yè)和傳承等多方面內(nèi)容,。

????我們的資產(chǎn)提供方也不會(huì)只來(lái)自鴻坤集團(tuán)內(nèi)部,，會(huì)有很多和外部?jī)?yōu)秀資產(chǎn)供應(yīng)商及管理人的深度合作。鴻坤財(cái)富就像一家大超市,，里面既有自有品牌的商品,，也有很多從外部采購(gòu)而來(lái)的商品。

????鴻坤財(cái)富有具備差異化優(yōu)勢(shì)的拳頭產(chǎn)品和擅長(zhǎng)的投資領(lǐng)域,，即地產(chǎn)投資,。如上文所述，未來(lái)地產(chǎn)行業(yè)將會(huì)是“內(nèi)容和運(yùn)營(yíng)”的天下,。土地還和從前一樣,，但土地上采用什么內(nèi)容和形式來(lái)經(jīng)營(yíng)十分關(guān)鍵。

????內(nèi)容可以是長(zhǎng)租公寓,、養(yǎng)老,、旅游、商業(yè),、物流等不同類型,，這些內(nèi)容的好壞將決定土地的價(jià)值。運(yùn)營(yíng)是指專業(yè)團(tuán)隊(duì)的運(yùn)作能力,。例如,，同樣做長(zhǎng)租公寓，由一個(gè)在地產(chǎn)行業(yè)毫無(wú)經(jīng)驗(yàn)的企業(yè)來(lái)做,，可能會(huì)虧錢,。而如果是萬(wàn)科做，可能會(huì)賺錢,，這是因?yàn)樗麄冞\(yùn)營(yíng)的水平不一樣,。

????因此，未來(lái)的地產(chǎn)行業(yè)并非沒(méi)有投資機(jī)會(huì),，而是投資的方式發(fā)生了改變,。地產(chǎn)對(duì)金融工具的應(yīng)用將更加豐富，ABS,、REITs等將成為投資人參與新地產(chǎn)行業(yè)投資的主要方式,。

????鴻坤財(cái)富未來(lái)的一個(gè)戰(zhàn)略重點(diǎn)，就是通過(guò)地產(chǎn)股權(quán)基金的方式幫助投資人獲得地產(chǎn)行業(yè)的新時(shí)代紅利,。跟隨著鴻坤財(cái)富,，投資人能和國(guó)內(nèi)外眾多優(yōu)秀的地產(chǎn)“內(nèi)容和運(yùn)營(yíng)”團(tuán)隊(duì)對(duì)接，通過(guò)形式多樣的地產(chǎn)基金去參與未來(lái)在產(chǎn)業(yè),、商業(yè),、養(yǎng)老,、旅游、城市更新,、都市化等地產(chǎn)新領(lǐng)域的投資,。

????顧問(wèn)云：2018年，鴻坤財(cái)富的發(fā)展目標(biāo)是什么,？

????陳永旗：經(jīng)過(guò)2017年下半年的籌備,，鴻坤財(cái)富已在北京、上海,、武漢,、廈門和杭州等11個(gè)城市設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)。2018年,，公司將繼續(xù)穩(wěn)步前行,，在國(guó)內(nèi)重點(diǎn)的一線城市和核心二三線城市規(guī)劃布局。我們希望通過(guò)幾年的努力躋身國(guó)內(nèi)頂級(jí)財(cái)富管理公司的行列,，可以提供更多,、更優(yōu)質(zhì)的財(cái)富管理方案給投資人。

????同時(shí),，我們也希望成為一家離資產(chǎn)端最近的財(cái)富管理公司,，可以打通募集端和資產(chǎn)端的種種壁壘，讓更多投資人在選擇產(chǎn)品的時(shí)候可以看清底層資產(chǎn)和投資標(biāo)的,，做到心中有數(shù),。這需要我們不斷完善產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售流程以及投后服務(wù)等多個(gè)環(huán)節(jié),。

????關(guān)于人才——重視培訓(xùn)體系,，培養(yǎng)復(fù)合型人才

????顧問(wèn)云：鴻坤財(cái)富如何看待人才在公司發(fā)展中的位置？

????陳永旗：2018年是鴻坤財(cái)富的發(fā)展元年,，公司和團(tuán)隊(duì)都處在迅速擴(kuò)張的階段,，人才建設(shè)為重中之重。在甄選人才方面,，公司有三點(diǎn)要求,。

????首先，我們看中候選人的人品和在行業(yè)中的口碑,。對(duì)金融行業(yè)來(lái)說(shuō),，投資人的信任是一切的根基。所以,，正直的品行,、良好的道德水準(zhǔn)和行業(yè)口碑是我們對(duì)人才的首要選擇標(biāo)準(zhǔn),。

????其次,，鴻坤財(cái)富目前仍處于發(fā)展階段,，我們更歡迎具有創(chuàng)業(yè)心態(tài)、積極開(kāi)拓,、勇于進(jìn)取的伙伴加入,，只有大家有共同的理念，才能更好地?cái)y手前行,。

????最后,，候選人的專業(yè)水平十分重要。我們的理財(cái)顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)都是來(lái)自各大知名金融機(jī)構(gòu)和財(cái)富管理公司的行業(yè)老兵,，有足夠的專業(yè)能力,，可以為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

????在我看來(lái),，未來(lái)財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展對(duì)從業(yè)人員的專業(yè)能力提出了很高的要求,，未來(lái)這個(gè)行業(yè)更需要復(fù)合型人才。例如,，對(duì)于前線直接面對(duì)客戶的理財(cái)顧問(wèn)來(lái)說(shuō),，不僅要懂溝通和營(yíng)銷技巧，還需要懂資產(chǎn)端的專業(yè)知識(shí),；而資產(chǎn)端的從業(yè)人員也不能閉門造車,，同樣需要面對(duì)客戶，掌握一些溝通技巧和營(yíng)銷理念,。只有兩者兼?zhèn)涞膹?fù)合型人才才能更好地為客戶服務(wù),，更具有市場(chǎng)價(jià)值。

????顧問(wèn)云：鴻坤財(cái)富在獲取人才方面的優(yōu)勢(shì)有哪些,？

????陳永旗：鴻坤財(cái)富根據(jù)市場(chǎng)的發(fā)展情況,，制定了非常有吸引力的薪酬體系，包括不錯(cuò)的激勵(lì)機(jī)制和員工股權(quán)激勵(lì)方案,。

????在薪酬之外,，公司擁有非常強(qiáng)大和高效的中后臺(tái)團(tuán)隊(duì)，能有力地支持新入職人才開(kāi)展工作,。在企業(yè)文化建設(shè),、員工關(guān)愛(ài)和培訓(xùn)方面，也有非常系統(tǒng)化和體系化的安排,，讓來(lái)自五湖四海和不同行業(yè)背景的人才迅速融入集體,，更好地發(fā)揮自己的優(yōu)勢(shì)，快樂(lè)工作,，走得更高更遠(yuǎn),。

????例如，公司為員工提供了一系列完整的內(nèi)部培訓(xùn),，分為三部分,。

????首先,，“新員工培訓(xùn)”幫助新員工快速熟悉公司環(huán)境和企業(yè)文化，盡快融入公司,；

????其次,，“管理層培訓(xùn)”重點(diǎn)關(guān)注晉升員工，比如,，員工從Top Sales晉升至團(tuán)隊(duì)管理人員前,，公司會(huì)為其提供相關(guān)的管理培訓(xùn)課程，促進(jìn)Top Sales快速完成向管理崗位的轉(zhuǎn)型,；

????第三,，公司格外注重對(duì)員工專業(yè)性的培訓(xùn)，會(huì)定期提供各種金融專業(yè)培訓(xùn),，尤其在新產(chǎn)品上線時(shí),，更會(huì)針對(duì)產(chǎn)品的投資邏輯和底層資產(chǎn)為理財(cái)顧問(wèn)做深入、詳細(xì)的分析,。

????通過(guò)培訓(xùn),，鴻坤財(cái)富希望理財(cái)顧問(wèn)能更多了解資產(chǎn)，知道產(chǎn)品的來(lái)歷,、背后的投資邏輯,，甚至投資的過(guò)程。而產(chǎn)品經(jīng)理能更好地了解客戶的需求,，設(shè)計(jì)出更符合客戶需求的產(chǎn)品,。我們希望,，最終每位員工都能成長(zhǎng)為復(fù)合型人才,。

????關(guān)于文化——推崇“學(xué)習(xí)、感恩,、協(xié)同,、超越”的企業(yè)文化

????顧問(wèn)云：您如何定位鴻坤財(cái)富的企業(yè)文化,？

????陳永旗：鴻坤財(cái)富團(tuán)隊(duì)文化的精髓，可以總結(jié)為八個(gè)字：學(xué)習(xí),、感恩,、協(xié)同、超越,。

????首先,，作為一家成長(zhǎng)型公司，學(xué)習(xí)一定是我們必須擁有的企業(yè)文化,。我們需要向客戶學(xué)習(xí),，向優(yōu)秀的合作伙伴學(xué)習(xí)，甚至向競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手學(xué)習(xí)。不斷學(xué)習(xí),，不斷成長(zhǎng)壯大,。

????其次，我們要時(shí)刻心懷感恩,。財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展和國(guó)家的命運(yùn)息息相關(guān)，我們要感恩國(guó)家,，感恩這個(gè)偉大的時(shí)代讓我們有幸從事這一高速發(fā)展的行業(yè),，感恩客戶和家人朋友。當(dāng)我們擁有這樣的心態(tài),，在面對(duì)財(cái)富管理這個(gè)和金錢緊密聯(lián)系的行業(yè)時(shí),，才能變得更加從容和淡定。

????再次,，關(guān)于協(xié)同,，多年金融行業(yè)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)讓我們發(fā)現(xiàn)，單打獨(dú)斗的方式很難將業(yè)務(wù)發(fā)展壯大,，反而會(huì)導(dǎo)致人才流失,。只有通過(guò)Teamwork打破同事間的壁壘，實(shí)現(xiàn)互幫互助,，彼此奉獻(xiàn),，最終才能形成整個(gè)團(tuán)隊(duì)服務(wù)客戶的局面。

????當(dāng)我們面對(duì)一些高凈值和超高凈值客戶時(shí),，通常會(huì)組建一個(gè)有高級(jí)管理層和投資專家為核心的服務(wù)團(tuán)隊(duì),，為客戶提供定制化和專業(yè)化的服務(wù)。這樣團(tuán)隊(duì)式的服務(wù)不僅能讓同事間更加團(tuán)結(jié),、感恩,，彼此學(xué)習(xí)，更能為高凈值客戶帶來(lái)投資過(guò)程中的安全感和信任感,。

????最后,，超越，意味著鴻坤財(cái)富自強(qiáng)不息,、止于至善的企業(yè)精神,。我們需要不斷地自我超越，具備精益求精的匠人精神,，這樣才能更好地幫助投資人緊跟時(shí)代,，把握稍縱即逝的投資機(jī)會(huì)，創(chuàng)造卓越財(cái)富,，締造美好生活,！

????顧問(wèn)云：您如何評(píng)價(jià)自己的管理風(fēng)格？

????陳永旗：在管理上，我更傾向于授權(quán),，給予團(tuán)隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人以足夠的信任,。但是，放權(quán)并不等同于不管,，所以更多時(shí)候,，我充當(dāng)著團(tuán)隊(duì)中心靈導(dǎo)師和救火隊(duì)員的角色。當(dāng)我的下屬們需要幫助的時(shí)候,，我一定會(huì)及時(shí)出現(xiàn),。

????在管理風(fēng)格上，我奉行的是“上馬打仗,，下馬管理”的全能風(fēng)格,，要求管理者必須始終奮戰(zhàn)在客戶服務(wù)的第一線，高效,、務(wù)實(shí),、專業(yè)、接地氣是我和團(tuán)隊(duì)的共同特征,。

????同時(shí),，目前在行業(yè)中，85后,，甚至90后的面孔越來(lái)越多,。對(duì)年輕人而言，以職位強(qiáng)壓的管理方式已經(jīng)失去了意義,。所以,，在我的管理中，我更注重與員工的直接溝通和感情交流,，更多是在Coaching而不是Teaching,。

????在交流過(guò)程中，讓每一位下屬都能感受到高層管理者的人格魅力和良苦用心,，從而形成發(fā)自內(nèi)心的自我推動(dòng)力,。只有這樣的管理才能帶來(lái)員工內(nèi)心真正的認(rèn)同，最終聚集,、轉(zhuǎn)化成強(qiáng)大的團(tuán)隊(duì)凝聚力,！

????人物畫像

????陳永旗，鴻坤財(cái)富CEO

????陳永旗先生早年畢業(yè)于廈門大學(xué)金融專業(yè),，后赴英國(guó)埃塞克斯大學(xué)攻讀研究生,，獲金融與管理碩士。1999年開(kāi)始從事金融行業(yè)工作,，先后任職于光大銀行,、花旗銀行,、渣打銀行、宜信財(cái)富等機(jī)構(gòu),，擁有19年財(cái)富管理行業(yè)經(jīng)驗(yàn),。

????曾任渣打銀行個(gè)人銀行南區(qū)區(qū)域總監(jiān)，20142017年擔(dān)任國(guó)內(nèi)知名財(cái)富管理機(jī)構(gòu)區(qū)域總監(jiān),。?

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